Они предполагают вложение денег в одну или несколько криптовалют и сбор процентов и комиссии с транзакций на блокчейне. Некоторые блокчейн-мосты, такие как протокол Synapse, Cross-Chain Bridge и другие, используют иной подход. Существуют пулы ликвидности для WETH на BNB Chain, Polygon и другие. Мониторинг доходности – постоянно следите за доходностью пулов и изменениями в экосистеме DeFi.
Следовательно, по мнению CertiK, «основной причиной этого инцидента, по-видимому, является компрометация закрытого ключа». Фермеры, выращивающие урожай, особенно уязвимы для таких видов мошенничества, потому что их часто заманивают инвестировать в новые и непроверенные проекты, создаваемые разработчиками. Проекты стимулируются высокой годовой процентной ставкой по сравнению со стандартной доходностью в 10-15%, к которой обычно приводят инвестиции. Однако, поскольку выращивание урожая обычно связано с краткосрочной прибылью, существуют и другие способы расчета прибыли за короткий период, а не за каждый год.
В обмен на предоставление своих активов DeFi-протоколу они получают вознаграждение. Вознаграждения могут начисляться в предоставляемых криптовалютах или токенах платформы. Оба варианта рассчитаны на получение пассивной прибыли, но разница у стейкинга и фарминга все-таки имеется. Первый — это процесс блокирования криптовалюты на блокчейне в качестве обеспечения для работы сети. Вознаграждение выплачивается в виде новых блоков, которые создаются в blockchain.
Отличия стейкинга и фарминга
Если, допустим, BNB вырастет в 2 раза, то Ваши средства в данном пуле ликвидности тоже увеличатся, но не в 2, а в ~1,5 раза, т.к. Попутно я буду приводить пояснения по всем новым терминам, без которых в данном вопросе не обойтись. Компания CertiK, специализирующаяся http://shipclub.chat.ru/protos/con96.htm на обеспечении безопасности блокчейнов, опубликовала предупреждение о эксплойте на платформе X. В своем отчете CertiK утверждает, что злоумышленник похитил средства, вызвав контракт «bridgeViaLifi», доступный только через кошелек разработчика.
Они позволяют этим транзакциям быть ненадежными, децентрализованными и бесшовными. Стоимость средств в смарт-контракте может колебаться в зависимости от рыночной цены. Чтобы получить к ним доступ, обычно нужно подключить криптокошелек для внесения и вывода средств.
Топ лучших смартфонов 2024 года
Помимо этого, для начисления процентов может потребоваться минимальная сумма. Нельзя забывать также и о рисках, смарт-контракты проектов могут подвергнуться взлому, заблокированные монеты могут приводить к каскаду ликвидаций и так далее.. На взломы кросс-чейн мостов приходится до 50% всех потерь в криптовалюте. Поэтому разработчикам мостов следует проверять ключевые части своего программного обеспечения.
Давайте рассмотрим подробнее понятие ”пул ликвидности” — это совокупность криптовалютных токенов, заблокированных в смарт-контракте. Пулы ликвидности используются для http://lb2001.narod.ru/oldostr105.htm обеспечения децентрализованной торговли, кредитования в DeFi-пространстве. Пользователей, которые размещают свои активы в пуле, называют поставщиками ликвидности.
Виталик Бутерин раскритиковал главное увлечение в мире децентрализованных финансов
А если BNB просядет в 2 раза, то Ваш вклад тоже уменьшится в эквиваленте к доллару, но тоже не в 2 раза, а меньше! Формула изменения Вашего вклада в пуле ликвидности достаточно сложная, но для понимания Вам будет достаточно того, что я привёл чуть выше. Таким образом в фарминг Вы отправите $80 и эта сумма будет меняться в зависимости от курса BNB. К такому пулу будут обращаться пользователи какой-либо децентрализованной биржи (DEX — decentralized exchange), когда им потребуется совершить обмен (swap) BNB на USDT или наоборот. За такой обмен DEX возьмёт комиссию и частично поделится ей с инвесторами — теми участниками, которые в данный пул предоставили ликвидность, то есть свои монеты.
Как и любая финансовая практика, фарминг доходности имеет свои особенности, преимущества и сложности. Если рассматривать разницу между фармингом и стейкингом, стейкинг объективно проще и доступнее. При стейкинге нужно только решить, какому пулу отдавать средства, в какой сумме и на какое время. Фарминг же требует более тщательного подхода к выбору койнов и платформ, и нередко предусматривает частое переключение между пулами и монетными парами. Перспективы так называемого «доходного фермерства» или yield farming сомнительны, считает сооснователь Эфириума Виталик Бутерин.
По данным платформы блокчейн-аналитики Nansen, в течение суток проект покидают 42% фермеров. С каждого из них платформа взимает комиссию за возможность забрать активы. Помимо очевидных рисков волатильности криптовалют, фарминг имеет дополнительный уровень рисков, пропорциональный надежности проекта, которому предоставляется ликвидность.
Фарминг криптовалюты
Тем не менее, фарминг уже получил широкое распространение и его популярность продолжает расти. Фарминг токенов, как отмечалось выше, ориентирован на получение пассивного дохода от крипты. Фермеры предоставляют средства в пулы ликвидности, взамен получая проценты от торговых комиссий, которые генерирует платформа.
За это полагается вознаграждение — в виде криптомонет и комиссии за зафиксированные финансовые операции. Платформа сама выбирает, куда вложить средства, а пользователю остается лишь определиться с суммой. Минус упрощенного режима — отсутствие возможности реинвестировать нафармленное при активном депозите. Можно нажатием одной кнопки добавить в пул вырученные средства, чтобы получить возможность увеличить свой доход. Один пользователь одалживает свои средства другому и получает за это вознаграждение. Соблюдение условий сделки гарантируют смарт-контракты — алгоритмы блокчейн-среды, созданные с помощью компьютерного кода.
Важно учитывать газовые комиссии, чтобы они не съели большую часть вашей прибыли от фарминга. Точная процедура присоединения к пулам ликвидности DeFi варьируется в зависимости от платформы. В целом, необходимо создать учетную запись на выбранной платформе, а затем подключить Ethereum-кошелек, например, MetaMask или другие кошельки Web 3.0 на домашней странице.
Автоматизированные маркет-мейкеры (АММ) и фарминг крипты являются важными компонентами децентрализованных финансов (DeFi). Первый инструмент обеспечивают бесперебойное проведение сделок, а второй позволяет получать пассивный доход от крипты. Токены, представляющие вложенные криптоактивы, называются LP-токенами.
- Пускай это и является более доходной опцией, в ней происходят и соразмерно большие потери.
- Хотя мосты являются популярным вариантом, криптобиржи также предлагают кросс-чейн функции.
- Вносите в пул 1 MDAO (стоимость которого — 100 USDT) и 100 USDT.
- Когда трейдер покупает ETH за BTC, из пула в его кошелек поступают Эфириумы, а в пул уходят Биткоины.
Во-первых, это разные цели, которые преследуют данные процессы. Стейкинг нужен для обеспечения работы блокчейна и подтверждения транзакций, то есть выполняет важную техническую функцию. А вот основное предназначение фарминга – предоставление ликвидности децентрализованным площадкам, чтобы пользователи могли совершать операции по обмену криптовалют.
К примеру криптобиржи и кредитные платформы, где люди держат свои активы. Таким образом даже не имея технических знаний можно получать пассивный доход от https://ari.ru/news/2014/12/13/epoha-nevezhestva делегирования своих средств. Фарминг криптовалют — это пассивный способ заработка криптовалют за предоставление своих криптоактивов в пул ликвидности.
Фарминг доходности (Yield Farming)
Хищение средств центральным органом возможно лишь в доверенных мостах. Централизованный орган, контролирующий мост, может украсть средства пользователей. Хотя ни одна команда основателей какого-либо доверенного моста не подвергала пользователей такой опасности, эта угроза реальна.
То есть он считает, что проблемы высоких комиссий может решить новый продукт, которые банально перетянет одеяло популярности Юнисвапа. Однако это звучит не лучшим образом, поскольку подобная платформа также будет расходовать ресурсы сети. Total Value Locked (TVL) — показатель, отражающий общий объем средств, блокированных в пулах ликвидности на платформе DeFi. Может использоваться для оценки размера и популярности площадки. Вопреки ожиданиям скептиков, рынок DeFi за последние два года успешно пережил несколько коррекций и, по словам представителей большинства проектов, находится лишь в начальной стадии роста.
